Porque las empresas ahora necesitan ir más allá del simple acceso a información cualificada y de valor añadido, Coface combina la riqueza de sus datos, sus perspectivas únicas y las aportaciones de sus expertos con tecnologías de Ciencia de Datos e Inteligencia Artificial para ofrecer a sus clientes soluciones de gestión predictiva del riesgo. ¡O cómo convertir el riesgo comercial en una oportunidad de crecimiento!
«Anteriormente en nuestra serie Datos, Tecnología y Gestión de Riesgos...» vimos cómo Coface combina Big Data con la gobernanza estratégica de sus activos de datos para mejorar su experiencia en gestión de riesgos humanos al servicio de sus clientes. Pero, ¿cómo se pueden convertir estos datos e información crediticia en soluciones avanzadas de apoyo a la toma de decisiones, que permitan a los clientes gestionar sus riesgos comerciales de forma predictiva? Esto es lo que vamos a explorar ahora.
Datos exclusivos + experiencia de Coface = información de crédito única
Nuestra posición como líder mundial en el seguro de crédito comercial desde hace más de 75 años, combinada con nuestra experiencia en la gestión de riesgos y la riqueza de nuestros activos de datos, nos permite generar datos únicos para nuestros clientes:
- Descriptivos: nuestras puntuaciones e información financiera proporcionan un análisis detallado y objetivo de los acontecimientos pasados, que alimenta las decisiones de nuestros clientes, dándoles una mejor comprensión global de la situación de una empresa.
- Predictivo: nuestros modelos y algoritmos nos permiten anticipar la solvencia y el riesgo de impago de una empresa en un periodo de 12 meses.
- Prescriptivas: a partir de los datos y análisis predictivos, nuestras recomendaciones de crédito determinan el mejor enfoque a adoptar para minimizar el riesgo de insolvencia.
El análisis en profundidad de nuestros 700 expertos en riesgo mejora estos datos exclusivos y los transforma en información crediticia única. A continuación, esta información se entrega a nuestros clientes y socios para ayudarles a tomar las decisiones correctas y a operar de forma más inteligente.
Ciencia de datos e inteligencia artificial: gestión predictiva del riesgo
Gobernar es prever, y una gestión eficaz del riesgo es anticiparse a los riesgos. Evaluar la probabilidad de quiebra de una empresa en 1 año, detectar señales débiles, modelizar el impacto de posibles choques macroeconómicos en los balances de las empresas, conocer mejor a los proveedores... En la era de todos los datos y las nuevas tecnologías, las empresas de todos los tamaños se esfuerzan ahora por beneficiarse de perspectivas económicas exclusivas (insights), análisis predictivos y soluciones de gestión de riesgos más avanzadas, que les permitan predecir mejor las posibles amenazas (riesgo cliente, riesgo proveedor) para su cartera de negocio.
En Coface, no podemos predecir el futuro. Pero podemos ayudarte a anticiparte a las amenazas y a limitar al máximo los riesgos para tu negocio. Para Coface y sus equipos de Data Lab, las nuevas tecnologías abren el camino a un (casi) infinito laboratorio de posibilidades. Centrado en el negocio de suscripción, el Data Lab aprovecha los activos de datos de Coface y las tecnologías de inteligencia artificial (Data Science, Machine Learning, Deep Learning) para diseñar servicios y productos innovadores de gestión de riesgos.
Junto con nuestros economistas y expertos en riesgos (suscriptores de riesgos, analistas de crédito, suscriptores), los equipos del Data Lab recopilan, cruzan y analizan volúmenes masivos de datos (Big Data), utilizando inteligencia artificial y algoritmos de análisis avanzados para ofrecer potentes soluciones de toma de decisiones fáciles de usar para nuestros clientes:
- Soluciones analíticas avanzadas: comparar en tiempo real los ratios financieros entre empresas similares en más de 5 millones de estados financieros, anticipar riesgos e identificar de un vistazo las mejores oportunidades de inversión desde un cuadro de mando dinámico, basado en las puntuaciones e indicadores clave elaborados por los economistas de Coface.
- Soluciones de scoring para estimar la probabilidad de impago de una empresa en 1 año y gestionar mejor el riesgo de los deudores.
- Soluciones de modelización de los estados financieros a 1 año para simular el impacto de los choques macroeconómicos en las empresas, según diferentes escenarios.
Para nuestros clientes, estas soluciones ayudan a minimizar el riesgo, al tiempo que abren el camino a nuevas oportunidades de crecimiento, mediante:
- Datos financieros mejor calificados e información crediticia única
- Análisis avanzados, modelos y puntuación predictiva
- Una mejor evaluación del riesgo crediticio y un mayor nivel de explicación de las decisiones de suscripción
- Reducción de la siniestralidad y detección de señales de alerta temprana
- Aumento del número de oportunidades de venta generadas
"Al combinar nuestra experiencia de clase mundial con la riqueza de nuestros activos de datos globales y el poder de las tecnologías de vanguardia (inteligencia artificial, ciencia de datos), nuestros clientes se benefician de soluciones más inteligentes que informan sus decisiones y les permiten gestionar los riesgos comerciales de una manera más predictiva," explica Guillaume Huguet, Director de Data Lab de Coface.
Descubra todas las opiniones de nuestros expertos sobre información empresarial, datos y tecnologías viendo la repetición de nuestro seminario web "Smart Data y tecnología para un nuevo enfoque de la gestión de riesgos".
